A folyószámlán történő megtakarítás nem hatékony, mert alacsony kamat mellett nem keres pénzt. A folyó bankszámlák kamata ritkán haladja meg a nullát. Erre hívta fel a figyelmet a Partners Group SK cég a Focus ügynökségnek a megtakarítások világnapja alkalmából készített felmérése kapcsán, amely szerint a válaszadók csaknem háromnegyede folyó bankszámlán spórol.
„A szlovákok bankszámláikon hosszú lejáratú, legfeljebb 45,75 milliárd euró van. az infláció évente mintegy 4,5 millió euróval csökkentette ezeket a megtakarításokat. A szokásos bankszámlákon lévő pénz nem hoz pénzt, ennek oka az alacsony kamat.” – mutatott rá Matej Dobiš, a Financial Compass pénzügyi elemzője.
Dobiš szerint a megtakarított pénz az alkalmas például az ETF alapokba történő befektetésre, ahol évente több mint 6%-ot tudnak felértékelni. A pénzpiacon lehetőség van rövid lejáratú, minimum egy éves futamidejű, évi 2-3%-os éves nettó hozamú alapokba fektetni. Pénzügyi tartalék megtakarítására alkalmasak.
A Partners személyi pénzügyekkel foglalkozó szakértője elmondta, hogy a fő hiba, amelyet az emberek leggyakrabban elkövetnek, amikor megtakarításba szeretnének kezdeni a saját bevételek és kiadások nem megfelelő áttekintése. Célszerű rövid és hosszú távú személyes és családi pénzügyi célokat kitűzni, amelyekre pénzt tesznek félre. Az ideális pénzügyi intézkedések 10:20:30:40 olyan szabályt alkotnak, amely A havi jövedelem 10%-át rövid távú célokra kell elkülöníteni és tartalék. Hosszú távú célokra 20%-ot célszerű befektetni. Jövedelmének maximum 30%-át tegyétek félre kiadásokra, fizetésének legfeljebb 40%-a lehet hitel, például jelzáloghitel.
A megtakarításnál is javasolt megtakarítási és befektetési termékek létrehozása, illetve saját létrehozása állandó megbízás, amely automatikusan pénzt küld a megtakarítási számlákra. „Az otthon takarékoskodó szlovákok több mint fele úgy nyilatkozott, hogy a havi megtakarítás összege legfeljebb 150 euró. A havi megtakarítás összege leggyakrabban 50 euróig terjed, és ugyanez a csoport 51 és 100 euró közötti összeget is félretehet havonta (23%). Csak 3%-a spórol 500 eurónál többet havonta.” A Partners Group SK bemutatta a felmérés eredményeit.
