Az adóhatóság szigorúan szemmel tartja az ATM tranzakcióit, és lehet, hogy üldözni fogja Önt.
Annak ellenére, hogy a fizetések többsége ma már virtuálisan vagy bankkártyával történik, még mindig sokan vannak, akik rendszeresen készpénzt és így a bankautomatát használják a pénzfelvételhez. Az adóhatóság több oldalról is figyelemmel kíséri az adócsalást, és ezek közül az egyik azokat is érinti, akik készpénzzel fizetnek az üzletekben, és ATM-ből vesznek fel pénzt. Bár a kártyahasználat jelentősen megnőtt, a készpénzfelvétel még mindig gyakori gyakorlat, ezért az adóhivatal a pénzzel kapcsolatos bűncselekmények elleni küzdelem érdekében különös figyelmet fordít ezekre a banki tranzakciókra. Íme, miért érdemes elkerülni az ATM-ből történő konkrét összegfelvételt, ha nem akarja felhívni magára az adóhatóság figyelmét.
Ezért az Adóhivatal nagyon odafigyel az Ön banki mozgására, hogy küzdjön a pénzzel kapcsolatos bűncselekmények ellen. Íme, miért nem szabad soha felvenni ezt az összeget egy bankautomatából, különben az adóhivatal a nyomába ered.
Annak ellenére, amit sokan téves híresztelések miatt gondolnak, Spanyolországban nincs konkrét limit a bankból történő készpénzfelvételre. A banki ügyfelek bármilyen összeget felvehetnek, de tisztában kell lenniük azzal, hogy bizonyos összegek felett az államkincstár elkezdhet kérdezősködni, és akár teljes vizsgálatot is indíthat az adócsalás megelőzése érdekében. Sok bank hitelkártya limitet szab meg, de ez a biztonsághoz kapcsolódik, és módosítható.
A bankok számára létfontosságú az ügyfelek biztonságának megőrzése egy olyan időszakban, amikor az új technológiával kapcsolatos bűnözés a divat, ezért automatikusan olyan limiteket állítanak be, hogy elvesztés vagy lopás esetén a felvett összeg nem haladhatja meg a 600 eurót. Abban az esetben, ha több pénzt kell felvenni, az ügyfélnek rendelkezésére állnak a bankokkal való kommunikációra szolgáló csatornák, és gond nélkül meg tudja hosszabbítani a limitet.
Ne vegye ki ezt a pénzt az ATM-ből
Az adóhivatal nem határoz meg felső határt az automatából történő készpénzfelvételre, de 1000 eurótól kezdődően az a szám, amelynél az adóhivatal kérdéseket tehet fel, akár készpénzfelvételről, akár befizetésről van szó. Ily módon a bank köteles azonosítani az ügyfelet, és minden szükséges adatot megadni az ügyfél mozgásáról.
Ezertől kezdve az adóhatóság közbeléphet, a 3000 pedig az az összeg, amelytől megszólalnak a vészharangok az adóhivatalnál, amely vizsgálatot indíthat. A bankok egyébként azt javasolják, hogy amennyiben az ügyfelek ilyen összegű pénzt vesznek fel vagy helyeznek el egy bankautomatából, beszéljenek a banki alkalmazottal, és készítsenek egy nyugtát, amelyet később átadhatnak a hatóságoknak, amennyiben vizsgálatot indítanak.
A Bank of Spain nemrég közleményt is kiadott az ATM-ekből történő készpénzfelvétel kérdéséről. „A bankoknak át kell adniuk a kért összeget, amennyiben a számlán van egyenleg. Ha nagyobb összeget kíván felvenni, bankja kérheti, hogy ésszerű időn belül értesítse, feltéve, hogy nem rendelkezik elegendő fedezettel a kérés teljesítéséhez” – áll a készpénzfelvételről szóló közleményben.
„Bankja megkövetelheti, hogy pénzbefizetéskor azonosítsa magát, és ezt feltétlenül megteszi, ha 1000 eurót elérő vagy meghaladó összegű készpénztranzakciót hajt végre” – olvasható a bank honlapján arról az összegről, amely felett az államkincstár vizsgálatot kezdhet az ATM-nél történő készpénzfelvétel vagy készpénzbefizetés ügyében.
Ami az utcán sétálható pénzmennyiség határát illeti, ezt a 10/2010-es törvény értelmében 100 000 euróban állapították meg. Ezen összeg felett már problémákba ütközhet, amennyiben az állam biztonsági erői beavatkozhatnak. Biztonsági okokból sem tanácsos ilyen összegeket az utcán tartani. Az otthon tárolható összegekkel kapcsolatban a CaixaBank blogja azt is világossá teszi, hogy „nincs jogi korlátja az otthon tárolható készpénzmennyiségnek, amennyiben annak eredete bizonyítható”.
ATM-eknél fontos, hogy mindig figyeljünk a gyomoktól való védelemre. Érdemes a környezetünket folyamatosan ellenőrizni, és a gyanús személyek jelenlétében óvatosnak lenni. Ne higgyük el, ha valaki segítséget ajánl a pénzfelvételnél, mert ezzel ránk ismerhetnek. Mielőtt bármilyen tranzakciót végzünk, mindig ellenőrizzük az ATM működését.
